סוג נכסים: הקצאת נכסים

הקצאת נכסים: קטגוריות, מוקדים ונישות

הקרן נועדה לשלב נכסים לפחות משני סוגי הנכסים הבאים: הון, הכנסה קבועה, סחורות ומטבעות. קרנות עם שני סוגי נכסים או יותר יכולים להופיע במקום זאת בקטגוריית הנכסים האלטרנטיבות אם הן עומדות בדרישות שלהלן.

קטגוריה: המטרה או האסטרטגיה העיקרית של קרנות בקטגוריה זו היא גיוון השקעות על פני מספר סוגי נכסים. מדובר בהקצאת הנכסים של התיק על פי היעדים שלו, סובלנות הסיכון ואופק ההשקעה של הפרט.

מיקוד נותן תובנה ספציפית יותר לגבי האסטרטגיה או המתודולוגיה העיקרית שבה נוקטת הקרן להקצאת נכסים:

תאריך יעד: קרנות אלו מתאימות את הקצאת הנכסים שלהן לאורך זמן, לרוב תוך מחשבה על תאריך פרישה ספציפי. ככל שתאריך זה מתקרב, הקרן עוברת בדרך כלל להשקעות שמרניות יותר.

סיכון יעד: קרנות מרובות נכסים שנועדו ליישר קו עם פרופיל סיכון ספציפי, החל מאגרסיבי ועד לשמרני.

תוצאת יעד: קרנות המכוונות לתוצאת השקעה מסוימת, כגון הכנסה עקבית או צמיחה של רווחי הון.

נישה מעמיקה יותר באסטרטגיית הקרן במסגרת המיקוד שלה:

לקרנות סיכון יעד: תוויות כמו אגרסיביות, אגרסיביות בינוניות, מתונות, שמרניות בינוניות ושמרניות מסייעות לזהות את רמת הסיכון של הקרן.

לקרנות תאריך יעד: הנישה מציינת את השנה או את ציר הזמן המסוים הניתנים בשם הקרן או במסמכים, המציינים מתי צפוי היעד, לרוב פרישה.

לקרנות תוצאת יעד: הנישה מבהירה אם המטרה העיקרית היא הכנסה, צמיחת הון או שילוב של שניהם.