Последнее время часто мелькает реклама в которой говорят, вот инфляция, большая, закинь деньги в акции, спаси свой капитал от инфляции. Возник вопрос, действительно ли можно вложившись в Российский рынок акций, нивелировать инфляцию.
Для оценки я взял период с 1 января 2011 года по 1 октября 2021, за этот период, согласно официальной статистике, накопленная инфляция составила ~94,12%.
Для начала я взял стоимость акций Сбербанка. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 105 рублей, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 339,21 рублей. Номинальная прибыль составила ~223%, реальная же 66,42%. В целом неплохо, можно было даже заработать.
Далее возьмём акции Лукойл. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 1753,5 рублей, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 6866 рублей. Номинальная прибыль составила ~291,5%, реальная же 101,71%, еще лучше чем сбербанк, с учётом инфляции мы удвоились.
Дальше возьмём Магнит. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 4099 рублей, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 6014,5 рублей. Номинальная прибыль составила ~44,99%, реальная же -24,41%. Вот тут что-то пошло не так, за 10 лет акции поднялись в цене, но с учётом инфляции мы получили убыток в 24%, не совсем то что мы ожидали.
Дальше заглянем в ВТБ. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 0,102 рубля, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 0,050965 рубля. Номинальная прибыль составила ~-50,03%, уже не приятно, реальная же -74,26%, еще хуже. Получается не все акции спасут от инфляции, даже если они выросли, тем более если упали.
Ну по одной акции оценивать это можно долго, поэтому попробуем посмотреть на картину в целом. Для этого обратим внимание на индекс Московской биржи, да это не самый лучший показатель, индекс раз в квартал корректируют, но в целом это будет достаточный показатель.
10 января 2011 года стоимость индекса составляла 1687,15 рублей, 1 октября 2021 стоимость индекса составила 4078,59 рублей. Номинальная прибыль составила ~141%, реальная же 24,36%. В целом ответ на вопрос, можно ли спастись от инфляции в Российских акциях, положительный, можно еще и прибыль получить. Соотносится ли прибыль в 24% с рисками, это уже другой вопрос.
Ну и для забавы ради посмотрим как дело обстоит с зарубежными акциями.
Выдернем акции Майкрософт. 3 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 857,4885 рубля, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 20521,4088 рубля. Номинальная прибыль составила ~2293,19%, реальная же 1232,84%. Вот это уже намного интереснее.
Ну и посмотрим индекс S&P500. 3 января 2011 года стоимость индекса составляла 38445,4443 рубля, 1 октября 2021 стоимость индекса составила 314027,3088 рубля. Номинальная прибыль составила ~716,81%, реальная же 320,77%. Конечно не Майкрософт, тем более не Тесла, но лучше чем Российский рынок.
Получается действительно можно спастись от Российской инфляции, вложившись в американские акции.
Для оценки я взял период с 1 января 2011 года по 1 октября 2021, за этот период, согласно официальной статистике, накопленная инфляция составила ~94,12%.
Для начала я взял стоимость акций Сбербанка. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 105 рублей, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 339,21 рублей. Номинальная прибыль составила ~223%, реальная же 66,42%. В целом неплохо, можно было даже заработать.
Далее возьмём акции Лукойл. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 1753,5 рублей, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 6866 рублей. Номинальная прибыль составила ~291,5%, реальная же 101,71%, еще лучше чем сбербанк, с учётом инфляции мы удвоились.
Дальше возьмём Магнит. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 4099 рублей, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 6014,5 рублей. Номинальная прибыль составила ~44,99%, реальная же -24,41%. Вот тут что-то пошло не так, за 10 лет акции поднялись в цене, но с учётом инфляции мы получили убыток в 24%, не совсем то что мы ожидали.
Дальше заглянем в ВТБ. 10 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 0,102 рубля, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 0,050965 рубля. Номинальная прибыль составила ~-50,03%, уже не приятно, реальная же -74,26%, еще хуже. Получается не все акции спасут от инфляции, даже если они выросли, тем более если упали.
Ну по одной акции оценивать это можно долго, поэтому попробуем посмотреть на картину в целом. Для этого обратим внимание на индекс Московской биржи, да это не самый лучший показатель, индекс раз в квартал корректируют, но в целом это будет достаточный показатель.
10 января 2011 года стоимость индекса составляла 1687,15 рублей, 1 октября 2021 стоимость индекса составила 4078,59 рублей. Номинальная прибыль составила ~141%, реальная же 24,36%. В целом ответ на вопрос, можно ли спастись от инфляции в Российских акциях, положительный, можно еще и прибыль получить. Соотносится ли прибыль в 24% с рисками, это уже другой вопрос.
Ну и для забавы ради посмотрим как дело обстоит с зарубежными акциями.
Выдернем акции Майкрософт. 3 января 2011 года стоимость 1 акции составляла 857,4885 рубля, 1 октября 2021 стоимость 1 акции составила 20521,4088 рубля. Номинальная прибыль составила ~2293,19%, реальная же 1232,84%. Вот это уже намного интереснее.
Ну и посмотрим индекс S&P500. 3 января 2011 года стоимость индекса составляла 38445,4443 рубля, 1 октября 2021 стоимость индекса составила 314027,3088 рубля. Номинальная прибыль составила ~716,81%, реальная же 320,77%. Конечно не Майкрософт, тем более не Тесла, но лучше чем Российский рынок.
Получается действительно можно спастись от Российской инфляции, вложившись в американские акции.